Content

• Passos

Les funcions principals d’un empleat del banc són guanyar-se la confiança dels clients i oferir solucions de gestió financera efectives. Si és el cas, heu d’entendre tots els aspectes de la professió i projectar una imatge de professionalitat i ètica, a més de dedicar-vos a les vostres responsabilitats. Apreneu a desenvolupar aquests trets i la vostra carrera tindrà cada cop més èxit.

Passos

Primera part de 4: Preparació per entrar a la carrera bancària

1. 

   Feu una bona universitat. Qualsevol persona que tingui intenció de treballar com a empleat d’un banc ha d’anar a una escola de negocis, comptabilitat, economia o alguna cosa semblant. D’altra banda, tenir habilitats i formació addicionals també ajuda, com ara una especialització en màrqueting, etc. Penseu en què voleu estudiar si teniu intenció de participar en concursos i processos de selecció de bancs i institucions financeres en el futur.

2. 

   
   
   Guanyar experiència. És possible que tingueu l’oportunitat de fer pràctiques o fins i tot treballar a temps parcial com a empleat del banc durant la universitat. Aprofiteu totes les oportunitats que sorgeixin, incloses les no remunerades, i vegeu-ho tot com aprendre i contribuir al vostre futur. Això marcarà la diferència en els processos de selecció, ja que indica el vostre interès i la vostra competència en l'assignatura. Estigueu atents a tot el que surt als avisos i anuncis de la universitat.

3. 

   
   
   Cerqueu certificacions professionals. No és obligatori, però moltes empreses donen més credibilitat als sol·licitants d’ocupació que tinguin certificacions en determinades àrees del pla d’estudis. Les certificacions de la Federació Brasilera de Bancs (Febraban) i Aneps són dos bons exemples per als banquers del Brasil. Visiteu el lloc web de Febraban i obteniu més informació sobre el tema, així com sobre si us interessa obtenir.

4. 

   
   
   Busqueu una feina bancària. Després de graduar-vos de la universitat i obtenir les certificacions que volíeu, podeu començar a sol·licitar formalment les ofertes de feina. Estigueu disposat a començar a un nivell més bàsic, com a caixer, abans de passar a nivells superiors a mesura que guanyeu experiència. És en aquest procés que podrà demostrar les seves habilitats interpersonals i demostrar les seves qualitats professionals.

Part 2 de 4: estudiar la professió amb detall

1. 

   Familiaritzeu-vos amb els vostres productes i serveis quotidians. Tots els bancs tenen l’obligació de conèixer els tipus de comptes, targetes i serveis que el vostre banc ofereix al públic. T’encarregaràs dels diners dels clients i, per tant, hauràs de donar a tothom una sensació de fiabilitat. També tingueu en compte els detalls de les vostres funcions i observeu els perfils de les persones que ajudeu diàriament fins que aprengueu a ser àgils i eficaços alhora.
   • Aprendreu una mica de tot a la fase de formació, però reviseu la informació de tant en tant (sobretot en relació als productes i serveis que proporcioneu amb menys freqüència).

2. 

   Adapteu-vos a cada client que ateneu. No intenteu convèncer el client de contractar tants productes o serveis com sigui possible. Heu de crear una relació de confiança i paciència amb el públic per tal de satisfer les necessitats de cada persona sense semblar un venedor insistent. Mostrar interès per la vida professional i personal dels altres, inclosos els objectius financers a curt i llarg termini, i crear serveis personalitzats. Amb el temps, obtindreu bons beneficis i avançareu a la vostra carrera.
   • Per exemple, podeu suggerir a un client jove que obri un compte d’estalvi que l’ajudi a estalviar diners poc a poc i que també faci una targeta de crèdit amb la qual tingui un poder adquisitiu creixent. No intenteu "vendre el vostre peix", sinó que expliqueu que tot això condueix a l'esperada estabilitat financera.
   • Consulteu administradors d’inversions, planificadors financers i altres especialistes bancaris quan sigui necessari. No oblideu que sou responsable de coordinar els productes i serveis bancaris i tot el personal implicat en cada procés.

3. 

   Oferiu alternatives als clients. Intenteu oferir sempre dos o més cursos d’acció diferents als problemes financers de cada client. Podràs donar un tracte més individualitzat i personalitzat a cada persona i, a més, crear una bona relació amb el públic. Enumereu els pros i els contres d’aquestes possibilitats i feu el vostre millor suggeriment professional.
   • Per exemple: imagineu que un client vol estalviar diners en un compte independent; oferiu-li totes les opcions del compte, des de l’estalvi tradicional fins a un altre tipus més centrat en les inversions. Expliqueu cada alternativa segons l'objectiu de la persona.

4. 

   Apreneu a resoldre problemes habituals. Haureu de resoldre diversos cogombres a la vostra feina bancària. Per tant, apreneu a estudiar cada situació individual, arribeu a un diagnòstic, penseu en la millor manera d’actuar possible i solucioneu els problemes més comuns en un instant. Aquest és un dels fonaments d’un bon professional del sector.
   • Per exemple, els clients us poden trucar gairebé tots els dies per informar-vos sobre determinats càrrecs que han rebut als seus comptes. Estigueu sempre preparats per eliminar tots els dubtes i proposar solucions i alternatives a qualsevol persona que no estigui satisfeta amb la situació.

5. 

   Busqueu sempre noves oportunitats d’aprenentatge. No deixeu d’aprendre només perquè s’ha acabat el vostre període d’entrenament. Seguiu buscant noves oportunitats per conèixer la vostra feina, els vostres clients i el sector bancari en general. Prengui l’hàbit de llegir notícies i articles de publicacions que amplien el vostre coneixement.
   • Molts bancs ofereixen tallers, conferències i altres oportunitats als seus empleats. Gaudeix de tots, sobretot si són gratuïts o econòmics.
   • També hi ha la possibilitat de buscar aquestes oportunitats a Internet, com en els cursos a distància.

Part 3 de 4: Aprendre a tenir la mentalitat adequada

1. 

   Sigues professional. Molt més que serveis de qualitat, el que els clients esperen dels banquers en primer lloc són atributs com la professionalitat i la fiabilitat. És comprensible, ja que són els que manegen els diners de la gent. Estigueu sempre ben vestits, poseu-vos un somriure preciós i sigueu educats amb tothom. No deixeu que els vostres problemes personals afectin la vostra funció laboral, encara que el dia sigui difícil.

2. 

   Sigues accessible. Molta gent veu les seves finances com una qüestió molt personal. Per tant, heu de ser accessible i estar sempre disposat a fer el que pugueu per tenir cura dels diners dels vostres clients sense perdre's. Estudieu la història financera de cada persona i, per descomptat, sigueu sempre amables.
   • No oblideu els productes i serveis que el banc us ofereix als clients. Simplement estaran enfadats i frustrats.
   • És possible que alguns clients vulguin discutir amb vosaltres qüestions més personals. Endavant! Aprofiteu per conèixer millor les persones amb qui esteu tractant i fins i tot parleu-ne els seus interessos.

3. 

   Respecteu la confidencialitat de la informació del client. Tu saps que tot tenen en comú els bancs amb èxit? S’encarreguen de la informació personal i financera de cada client. Com que el vostre treball consisteix a gestionar aquest aspecte de la vida de les persones, seguiu la mateixa màxima i respecteu la confidencialitat de les dades. En cas contrari, estigueu preparats per afrontar greus conseqüències legals.

4. 

   Veure. Heu d’estar atent a tots els detalls dels informes dels vostres clients abans de fer recomanacions. Fins i tot petits malentesos o senzilles informacions mal interpretades poden provocar una allau d’errors i problemes. Imagineu-vos si una persona perd tots els diners que havia estalviat a causa d’un error en el seu càlcul.
   • Consulteu i reviseu qualsevol informació que sospiteu. Els clients també ho estaran veient.

5. 

   Aprèn a ser creatiu. No tots els tipus de comptes són ideals per a qualsevol client. Com a empleat del banc, heu d’ajudar cada persona a triar quins productes o serveis contractar al banc. Estigueu sempre disposat a fer determinats ajustos a comptes, targetes, etc. durant el servei.
   • Per descomptat, no heu d’eludir les normes bancàries només per ser creatius. Això crea el risc d’acomiadament i de complicacions legals.

6. 

   Sigues honest. Tots els clients han de ser conscients de les dades exactes de les seves interaccions amb el banc. Expliqueu les comissions i els interessos cobrats per cada producte o servei fins i tot abans de signar el contracte. I no n’hi ha prou amb dir la veritat: tampoc no heu d’ometre cap informació important. La manca d’honestedat és un dels principals problemes que moltes persones tenen amb la banca.
   • Heu de ser responsables i admetre els vostres errors en relació amb el vostre treball. Fins i tot els clients poden perdonar aquests fulls quan hi ha honestedat.

Part 4 de 4: ser cada vegada més professional

1. 

   Identifiqueu àrees on heu de millorar. Atureu-vos de tant en tant, com una vegada a la setmana o al mes, i reflexioneu sobre la qualitat dels vostres serveis. Penseu en els criteris enumerats anteriorment i en el vostre rendiment en conjunt. Tens algun dubte? Deixeu que els vostres problemes personals interfereixin en la vostra ètica professional? Admiteu aquests errors i feu el possible per corregir-vos.
   • Reflexioneu sobre situacions en què els clients han canviat el vostre banc per un competidor. Intenteu entendre per què van decidir canviar. Va ser perquè no vau poder resoldre un problema concret?

2. 

   Seguiu les tendències del mercat. El món financer està en constant evolució. Com a empleat del banc, una altra de les vostres obligacions és controlar aquests canvis i estar al corrent de tot el que passa al Brasil i a tot el món. Només així podreu proposar línies d’actuació als vostres clients segons el mercat. Aneu amb compte, ja que l’error més petit pot costar molt per a tots els implicats.
   • Estigueu al dia de les tendències tecnològiques, ja que és l’àmbit que més canvia i afecta el sector financer. Estigueu sempre un pas més enllà dels propis clients.

3. 

   Construir una base de clients fidel. Tots els bancs necessiten clients nous i antics per generar beneficis. En aquest sentit, la reputació de l’empresa marca la diferència. Com a empleat del banc, sempre heu d’esforçar-vos perquè la gent entre i surti de l’agència satisfeta. És per a aquests i altres que és important crear una bona relació amb tothom.

4. 

   Participa activament a la comunitat. A tots els clients els agrada saber que el seu banc de confiança forma part de la comunitat. Participa en organitzacions cíviques, esdeveniments benèfics, etc. No només crearà vincles més forts amb les persones, sinó que també podreu obrir noves portes professionals.

5. 

   Feu un pas més. El sector empresarial bancari sempre està saturat de gent. Per tant, sempre heu d’anar més enllà per destacar positivament en relació amb els altres. Oferiu serveis personalitzats als clients, apreneu a resoldre els conflictes que sorgeixin i sigueu creatius en les vostres formes de tractar amb cogombres que apareixen de tant en tant (tal com s’explica als consells anteriors). En general, demostreu que esteu disposat a dedicar-vos més que els vostres competidors.
   • Truqueu als clients en persona sempre que noteu activitat sospitosa als seus comptes. Digueu que no hi ha motius per preocupar-vos i que us encarregareu de tot.