Content

• Passos
• Preguntes i respostes de la comunitat

Altres seccions

Un fideïcomís és un enfocament lliure de proves per transmetre actius als vostres beneficiaris quan moriu. Quan creeu un fideïcomís "revocable", financeu el fideïcomís durant la vostra vida i el podeu canviar o cancel·lar en qualsevol moment. Els fideïcomisos es regeixen per la legislació estatal, així que assegureu-vos que esteu d'acord amb els requisits locals abans de continuar. Per crear aquest tipus de confiança, heu d’identificar la propietat que voleu transferir. A continuació, heu de redactar un document de confiança en què expliqueu qui hauria de rebre la propietat quan moriu. Si teniu cap pregunta, consulteu un advocat qualificat en fideïcomisos i finques. Tot i que un fideïcomís pot evitar el testament i altres enredos d’aquest tipus, no evitarà de cap manera els impostos sobre una propietat o els ingressos associats a la propietat del fideïcomís. Tingueu en compte que, tot i que un altre nom per a un fideïcomís revocable és un "fideïcomís viu", no és el mateix que un testament vital i no s'ha de confondre amb ell.

Passos

Part 1 de 3: Decidir quina propietat incloure

1. 

   
   
   Penseu en la possibilitat d’afegir béns immobles. Podeu posar una casa o una altra propietat en el vostre fideïcomís revocable. Podeu incloure una propietat encara que tingui una hipoteca. Tingueu en compte si voleu deixar béns als vostres hereus mitjançant un fideïcomís.
   • Com que la confiança és revocable, podeu canviar d’opinió en qualsevol moment (tret que us incapaciteu). L'únic cost que incorrereu és el de tornar a canviar la propietat al vostre propi nom.
   • Adoneu-vos que la hipoteca segueix la propietat al fideïcomís.

2. 

   
   
   Identificar els interessos empresarials. El vostre interès de propietat en qualsevol empresa probablement sigui força valuós. Haureu de plantejar-vos deixar aquests interessos a la vostra confiança revocable. Per exemple, podeu deixar el següent:
   • Podeu transferir els actius i el nom comercial d’una empresa única al fideïcomís revocable.
   • És possible que pugueu transferir els interessos de propietat d'una associació al trust, tot i que primer heu de consultar el document de l'associació. Alguns documents de col·laboració limiten la vostra capacitat per fer aquesta transferència.
   • És possible que també pugueu transferir accions d’una empresa de propietat estreta al vostre fideïcomís revocable.
   • És possible que també pugueu transferir la vostra participació en una societat de responsabilitat limitada, tot i que necessiteu que altres propietaris ho acceptin.
   • Un fideïcomís pot tenir propietats comercials, però no pot operar. Si els interessos comercials que es volen transferir són accions corporatives S, s’ha de procurar no infringir les regles de propietat de l’estat S.

3. 

   
   
   Afegiu comptes financers. També podeu afegir diferents comptes financers al vostre fideïcomís revocable. Un cop hàgiu inclòs el compte al trust, el trust posseeix els actius del compte. Penseu a afegir el següent a la vostra confiança revocable:
   • existències
   • lligams

4. 

   Inclou actius de propietat intel·lectual. Molta gent té propietats valuoses que són intangibles. Aquest tipus de propietat sovint s’anomena propietat intel·lectual. És possible que tingueu alguns dels següents aspectes que podeu confiar:
   • patents
   • obres creatives amb drets d'autor

5. 

   Cerqueu altres objectes de valor per afegir. Reviseu les vostres possessions i identifiqueu quina altra cosa us agradaria deixar. No cal que afegiu totes les possessions que tingueu a la vostra confiança. Tanmateix, heu d'afegir coses que tinguin un valor substancial, com ara les següents:
   • antiguitats
   • obra d’art
   • mobles
   • monedes
   • altres articles de col·leccionisme

6. 

   Identifiqueu què no s'ha d'afegir a una confiança revocable. No podeu afegir cap propietat a un fideïcomís, ja sigui perquè fer-ho és massa feixuc o perquè és il·legal. En particular, no heu d'afegir el següent:
   • Comptes de jubilació i 401 (k) s. Tot i això, podeu anomenar la vostra confiança com a beneficiari.
   • Assegurança de vida. Els vostres beneficiaris figuren a la vostra pòlissa. Tot i això, podeu anomenar la vostra confiança com a beneficiari.
   • Efectiu. No podeu transferir diners en efectiu, tot i que podeu designar algú com a beneficiari d’un compte en efectiu. A continuació, reben tot el que hi ha al compte en morir.
   • Valors. És millor utilitzar el registre de transferència a la mort.
   • Vehicles. Tot i que podeu transferir legalment un vehicle a un fideïcomís viu, algunes asseguradores es confonen quan el propietari és un fideïcomís. Probablement sigui més fàcil no tenir vehicles en un fideïcomís.

Part 2 de 3: Redacció del vostre document de confiança

1. 

   Determineu qui rebrà la vostra propietat. En morir, la vostra propietat es transferirà als beneficiaris. Heu d’identificar qui voleu rebre la vostra propietat. Trieu també algú que hereti per si el beneficiari original mor abans que vosaltres.
   • També podeu donar instruccions al fiduciari sobre com distribuir la propietat. Per exemple, si deixeu béns a menors, és possible que no vulgueu que el fiduciari transfereixi la propietat fins que no arribi a una certa edat, com ara els 21 anys.

2. 

   Incloeu un poder durador. Podeu designar algú per gestionar els vostres assumptes en cas d’incapacitat. Incloeu un poder en la vostra confiança. L’agent que designeu pot prendre decisions mèdiques i gestionar les vostres finances.
   • L’agent que designeu ha de ser algú de confiança, com ara un fill o cònjuge.
   • Parleu amb el vostre agent amb antelació per decidir quins tipus de tractament voleu rebre un cop estigueu incapacitats. Un agent de confiança hauria de complir els vostres desitjos.
   • Recordeu també nomenar un o més agents successors en cas que la vostra primera selecció no pugui participar en el paper.

3. 

   Nomenar un administrador. El fiduciari gestionarà la propietat del trust. Mentre visqueu, sereu el fiduciari. Tanmateix, haureu de designar algú que us succeeixi com a administrador després de morir. Aquesta persona serà la responsable de transferir els béns als vostres beneficiaris.
   • El fiduciari també pot gestionar actius en nom de nens menors o adults discapacitats. En aquesta situació, és possible que vulgueu anomenar algú amb experiència en la gestió d’actius de confiança, com ara un advocat o una empresa de gestió d’actius.
   • Podeu decidir convertir el fiduciari successor en el principal beneficiari. Per exemple, si ho deixeu tot al vostre únic fill, podríeu nomenar-lo com a patró successor.

4. 

   Cerca mostres de confiança. Podeu redactar una confiança revocable cercant mostres en línia i utilitzant-les com a models propis. Per exemple, Nolo té un document de confiança vitalícia revocable. També podeu trobar exemples de documents de confiança a llibres a la vostra biblioteca local.
   • A més, és possible que vulgueu utilitzar programes o programes en línia que us poden ajudar. Aquests programes us fan preguntes de mostra i creeu un document de confiança basat en les vostres respostes.

5. 

   Consulteu amb un advocat de trusts i finques. Segur que podeu redactar una confiança revocable simple pel vostre compte. Tanmateix, heu de consultar definitivament un advocat experimentat en fideïcomisos i finques. Poden revisar el document i identificar qualsevol cosa que falti.
   • Trobeu un advocat de trusts i finques posant-vos en contacte amb el vostre col·legi d’advocats local o estatal. Demaneu una derivació.
   • Convocar l’advocat i programar una reunió. Digueu-los que teniu un esborrany de document de confiança que voleu que revisin. Pregunteu quant cobraran per revisar el document.

6. 

   Executeu la confiança. Haureu de signar la vostra confiança davant d’un notari públic. En conseqüència, haureu d'incloure un bloc notarial a la part inferior del document. Cerqueu en línia un bloc adequat.
   • Podeu trobar un notari al jutjat del comtat, a l’oficina municipal o a la majoria de bancs grans. Assegureu-vos de portar suficient identificació personal, com ara un permís de conduir o un passaport vàlids.
   • També haureu de signar la confiança davant d’un testimoni, que no pot ser beneficiari. Consulteu amb un advocat els requisits legals precisos del vostre estat.

7. 

   Tornar a titular actius. El fideïcomís ha de contenir actius inclosos al fideïcomís. Això significa que mantindreu els actius en la vostra posició de fiduciari. Per exemple, podeu transferir béns immobles a "Michael Jones, administrador del Michael Jones Revocable Living Trust de l'11 d'abril de 2017". Enregistreu la nova escriptura a l'oficina del vostre registrador de fets del comtat.
   • Alguns recursos no tenen títol. Tot i això, podeu transferir instruments financers a un compte nou propietat del trust.
   • Per a altres actius, podeu redactar una "Cessió de béns personals materials sense títol" i incloure-la amb la vostra confiança. També heu de crear una programació i enumerar-ne tots els recursos. Adjunteu la programació al vostre document de confiança.

Part 3 de 3: Canviar d'opinió

1. 

   Traieu la propietat del trust. Amb una confiança revocable, podeu eliminar fàcilment la propietat si ja no voleu incloure-la. Heu de tornar a titular la propietat al vostre propi nom.
   • Qualsevol propietat que no estigui fideïcomissària en el moment de la defunció no es pot transferir a ningú mitjançant fideïcomís. Tanmateix, ara es transferirà pel vostre testament o per les lleis sobre l’intestat si no teniu voluntat.
   • També heu d’eliminar l’element de la programació adjunta al trust. La vostra confiança s’hauria de configurar de manera que no calgui redactar una esmena.

2. 

   Esmeneu la confiança. Haureu de modificar la vostra confiança si voleu canviar de beneficiari, nomenar un administrador successor diferent o designar un agent diferent per prendre decisions quan estigueu incapacitat. Si afegiu una propietat, és possible que també hàgiu d'afegir una esmena (tret que la propietat vagi a la mateixa persona a la qual heu deixat tota la propietat). Les esmenes de confiança són fàcils de redactar, però recordeu el següent:
   • Identifiqueu la confiança que modifiqueu. Identifiqueu-lo pel nom i la data.
   • Indiqueu també el subministrament del fideïcomís que us proporciona el poder de modificació.
   • Incloeu sempre una declaració que vulgueu que la resta de la confiança segueixi vigent. Per exemple, podeu escriure: "En tots els altres aspectes, la confiança es manté inalterada".
   • Executeu la modificació del fideïcomís mitjançant els mateixos tràmits que vau fer per al fideïcomís original.

3. 

   Revoqueu la confiança. És possible que vulgueu desfer-vos de tota la confiança. Penseu-ho bé abans de fer això. No revoqueu si només voleu modificar. Els motius més habituals per revocar una confiança són divorciar-se o fer canvis extensos.
   • Heu de revocar la vostra confiança en un escrit que signeu i doneu. Cerqueu plantilles en línia o consulteu-ho amb un advocat immobiliari.
   • Recordeu que heu de transferir-vos tota la propietat com a administrador. Això vol dir que haureu de tornar a titular la propietat. Per exemple, hauríeu d'executar un escrit de renúncia per transferir-vos els béns immobles del fideïcomís.

4. 

   Decidiu què voleu fer amb la vostra propietat. Si elimineu la propietat d’un fideïcomís o la revogueu completament, haureu de decidir què voleu fer amb la vostra propietat. Un fideïcomís revocable no és un bon substitut d'un testament i probablement hauríeu de redactar un testament si aquesta era la vostra intenció. Si no ho feu, no podreu controlar qui rebrà la vostra propietat quan moriu.

Preguntes i respostes de la comunitat

On presento la nova escriptura?

Heu presentat l'escriptura a l'oficina del registrador de fets del comtat.

Es canvien el nom de tots els comptes bancaris, inversions i propietats quan es registra el RLT?

No. Heu de tornar a titular els recursos correctament. Enregistrar un trust (que no és obligatori a la majoria de llocs) no torna a titular els recursos.

Una confiança vital revocable superarà una voluntat que ja està vigent?

En un sentit. Quan transferiu béns al vostre testament vital revocable, ja no formen part del vostre patrimoni. Per tant, no hi ha res que vulgueu transferir durant la prova. Si teniu un testament i un fideïcomís, hauríeu de reunir-vos amb un advocat per parlar sobre com podeu harmonitzar els dos documents.

Puc tenir 2 administradors al mateix temps?

Podeu fer-ho, però heu de tenir en compte si és una bona idea. Els administradors poden estar en desacord i cadascun cobrarà una taxa pels seus serveis.

Un acord de confiança inclou un testament final?

Un fideïcomís revocable és un document legal independent que ostensiblement actua com a testament substitutiu. La clau per assegurar-vos que els vostres actius passen fora de la prova legal és tornar a titular actius en nom del vostre fideïcomís revocable. Sempre s’ha de crear una última voluntat juntament amb un text revocable per abordar aquells actius que puguin passar a l’interior de la prova.