Content

• Passos
• Preguntes i respostes de la comunitat

Altres seccions

Un representant registrat d’un corredor d’inversions, normalment anomenat corredor d’inversions o simplement un corredor, connecta les parts interessades en comprar o vendre inversions. Els corredors sovint es paguen amb comissions, però també poden obtenir bonificacions i salaris en determinades posicions. Tot i que la sociabilitat és important, la majoria de les posicions de corredors d’inversions requereixen un títol de batxiller amb rellevància per al finançament. També haureu de passar exàmens, registrar-vos tant a nivell federal com estatal i obrir-vos camí des de posicions financeres d’entrada per convertir-vos en un corredor d’inversions d’èxit.

Passos

Part 1 de 3: Obtenir l'educació necessària

1. 

   Aconsegueix un títol de batxiller. Les finances són l’opció més comuna, tot i que l’economia, el negoci, el màrqueting o la comptabilitat també us poden ajudar a preparar-vos per ser banquer d’inversions. El més important és triar un camp d’estudi que us ajudi a preparar-vos per comprendre els riscos i les estratègies de treballar amb diners.
   • Centreu-vos en les matemàtiques, la planificació d’inversions, la programació d’ordinadors i la teoria econòmica per complementar encara més el vostre títol.

2. 

   
   
   Penseu en la possibilitat de cursar un MBA. Molts corredors d’inversions sèniors tenen un màster en administració d’empreses. Els nous coneixements de planificació financera us poden permetre treballar amb clients més grans i augmentar el potencial d’ingressos. Al principi, però, tenir un MBA millorarà les vostres possibilitats de ser contractat.
   • Tornar a l’escola per obtenir un MBA o un altre títol de postgrau us dóna l’oportunitat de centrar els vostres coneixements. Per exemple, podeu especialitzar-vos en un tipus específic de productes bàsics o obtenir més informació sobre la programació d’ordinadors per a productes i serveis financers.
   • Algunes empreses ofereixen als seus corredors ajuda per aconseguir un MBA. A l’hora d’avaluar les ofertes de feina, busqueu també empreses que paguin una part de la matrícula i / o assistència a l’escola mentre treballen.

3. 

   
   
   Reforça les teves habilitats socials. Per tenir èxit com a corredor d’inversions, heu de poder mantenir una conversa i contribuir d’una altra manera a interaccions socials positives. Per exemple, intenteu afegir a la vostra educació formal unint-vos a un equip de debat o discurs.
   • Penseu en fer classes de teatre o parlar en públic.
   • Una altra opció inclou unir-se a l’organització Toastmasters, cosa que ajuda a moltes persones a tenir més confiança en situacions socials. Això també us presentarà grans oportunitats de treball en xarxa amb professionals de totes les edats.
   • Tot i que decidiu fer-ho, participeu constantment en algun tipus d'activitat social que requereixi treballar diferents tipus de situacions amb diferents tipus de persones.

4. 

   
   
   Preparació per a la Sèrie 7. Un dels principals exàmens que haureu de fer es diu Sèrie 7. Tot i això, heu de comptar amb el patrocini d’una institució financera establerta per poder fer l’examen. Feu-vos més atractiu per a institucions que us poden patrocinar treballant en material de preparació de proves o fent un curs dissenyat específicament per ajudar-vos a preparar-vos per a aquesta prova.
   • La millor font de material de preparació de proves és l'organització que administra la prova. Visiteu el lloc web de FINRA per trobar esquemes d’estudi i preguntes sobre l’examen pràctic.
   • Algú del vostre departament acadèmic us pot ajudar a trobar el millor curs per a vosaltres. Alguns els ofereixen empreses de preparació de proves i alguns cursos es poden fer en línia.

Part 2 de 3: contractar-se com a corredor d’inversions

1. 

   Cerqueu una pràctica amb una empresa de corretatge. La majoria dels corredors d’inversions comencen amb una pràctica, que ofereix a una empresa la possibilitat de conèixer-vos. A més, per aprendre el procés quotidià de ser corredor d’inversions cal començar des de la part inferior i obrir-se camí cap a llocs amb més responsabilitat.
   • Si l'empresa que us contracta com a becari creu que és adequat, és probable que us patrocini per prendre la sèrie 7, després de la qual cosa us podran contractar a temps complet.

2. 

   Sol·liciteu llocs de treball en funció de les vostres aspiracions professionals. Els diferents tipus d’institucions financeres oferiran diferents oportunitats als corredors d’inversions. Potser el més important, assegureu-vos que una posició que sol·liciteu funcioni amb els tipus de valors que us interessin.
   • Per exemple, si voleu generar nous clients potencials per a una gran empresa que gestiona transaccions grans, consulteu institucions com Merrill Lynch o JP Morgan. En aquestes funcions, els corredors d’inversions obtenen la major part dels seus ingressos per comissions dels comptes que ajuden a crear.
   • Si preferiu una posició que pagui un salari més coherent i li interessa aprofitar més el servei per gestionar les inversions, sol·liciteu una institució com Fidelity Funds o Charles Schwab.

3. 

   Sigues pacient. La vostra primera posició com a corredor d’inversions, fins i tot després d’una pràctica, probablement serà una posició junior. Haureu de demostrar el vostre valor a una empresa per obtenir la condició d’antiguitat. Quan busqueu feina, fins i tot a nivell d’entrada, busqueu empreses que formin bé els seus corredors i promocionin des de dins.
   • Penseu en alguna cosa més que el salari inicial. Inicialment, la formació i les oportunitats de promoció solen ser un indicador millor d’una bona posició que el salari inicial.

Part 3 de 3: Proves i registre

1. 

   Inscriviu-vos a la FINRA. L’autoritat reguladora de la indústria financera fa els exàmens i articula les regles i regulacions per a la formació d’intermediaris. L'empresa de corretatge patrocinadora registra candidats a aquestes proves, així que parleu amb el vostre supervisor o empresa patrocinadora per registrar-vos. Això us permetrà realitzar els exàmens de llicències necessaris, inclosa la sèrie 7.
   • Tot i que la sèrie 7 és una prova financera general, hi ha moltes proves que us permetran treballar amb determinats tipus de productes bàsics, augmentant la vostra probabilitat de contractar-vos i patrocinar-vos per fer altres exàmens.
   • En un termini de dos anys després d’haver superat qualsevol d’aquestes proves, notifiqueu a FINRA la vostra intenció de treballar amb una empresa concreta que consulti els productes adequats.

2. 

   Feu l’examen de les lleis de l’estat uniforme. Altrament conegut com a Sèrie 63, aquest examen és obligatori per a alguns empresaris i estats. Una vegada més, és probable que hagueu de ser patrocinat per una corredoria per fer aquest examen. La superació d’aquest examen, sigui obligatori o no, obrirà oportunitats laborals. Altres exàmens que no requereixen un patrocinador inclouen la Sèrie 3 sobre futurs sobre productes bàsics i la Sèrie 65 o Examen d’assessor d’inversions registrades uniformes.
   • Fer aquests exàmens us permetrà produir immediatament per a una empresa financera. En conseqüència, passar-los us pot ajudar a contractar-vos i patrocinar-vos per prendre la sèrie 7.
   • Pel que fa als costos, l’examen de la Sèrie 3 costa 115,00 dòlars, la Sèrie 65 s’eleva a 135,00 dòlars i el càrrec per obtenir la Sèrie 63 és de 96,00 dòlars.

3. 

   Penseu en la possibilitat de realitzar altres exàmens comercials específics. Fer altres proves us permetrà registrar-vos com un tipus específic d’agent especialitzat en treballar amb determinats tipus de valors. Per exemple, feu l’examen de la sèrie 6 si voleu oferir assessorament als clients sobre fons d'inversió. La superació de l’examen de la Sèrie 62 permet treballar en valors corporatius.
   • Penseu en la possibilitat de fer alguns d’aquests exàmens abans de l’examen de la Sèrie 7. Tot i que és possible que necessiteu un patrocinador per fer molts d’aquests exàmens, la vostra voluntat de fer-lo us pot ajudar a contractar-vos.

4. 

   Feu l’examen de la Sèrie 7. Aquest examen, també anomenat examen General Representative Registered Representative, està escrit per la Borsa de Nova York. Aprovar la sèrie 7 us permet convertir-vos en un representant registrat, cosa que us permetrà treballar com a corredor d’inversions.
   • Les proves s’administren als Estats Units i es realitzen en un ordinador.
   • La quota d’examen de la sèrie 7 és de 290,00 $.

5. 

   Inscripció federal i estatal completa. Per treballar com a corredor d’inversions registrat, haureu de presentar-vos a una comprovació d’antecedents i obtenir les empremtes digitals. Seguiu les indicacions de FINRA sobre com fer-ho. A més, haureu de registrar-vos a la Comissió de Valors del vostre estat. És probable que hagueu passat la Sèrie 63 per fer-ho.
   • Si voleu treballar amb futurs sobre productes bàsics, també us haureu de registrar a la National Futures Association, que requereix que aproveu l’examen de la sèrie 3.

Preguntes i respostes de la comunitat

Com es pot convertir en corredor d'investmet a Suècia?

Tot i que l’educació que necessiteu per ser corredor d’inversions és similar a tot el món, les agències reguladores amb les quals us haureu de registrar, així com els exàmens que haureu de superar i altres requisits que haureu de complir variar. A Suècia, consulteu el lloc web SwedSec per obtenir informació sobre proves i llicències.